三菱UFJ、みずほの銀行株がとんでもない●●に⁉︎決算や業績を比較！配当金や株価など

三菱UFJ、みずほの銀行株がとんでもない●●に⁉︎決算や業績を比較！配当金や株価など

前倒しでメリークリスマス。今回は三菱 UFJと水ずほになります。え、業績や配当金株価など、え、ポイントだけ見ていきます。では行きましょう。まずは三菱 UFJの決算行政績になります。今年4月から9月までの半年分になります。計上収益が6.8兆円、市販切利益は 1.2兆円の黒字です。右の数字が前期の行績になります。比べてみますと、今期もすごく似ている見た目になります。過去最高の利益になります。主業績理由としては日本円の金利上昇や前期に行った債権の組み換えによって資金利益が増えています。え、債権は国際などになります。資金利益は利息で稼いだ利益になります。また海外の買収影響によって貸し出しによる利息収入も増えています。さらに資本提計しているアメリカのモルガンスタンなどが好調のため、え、投資損益が約1200億プラスになり利益を押し上げています。続いてみずほの業績になります。こちらも今年4月から9月までの半年分になります。経収益が4.3兆円。市販期利益は約 6800億の黒字です。右の数字が前期の業績になります。比べてみますと、今期も利益が超メガりになっています。主な業績理由としてはこちらも金利上昇によって資金利益が増えています。え、また国内外の手数料ビジネスが好調でした。え、さらに政策保有株式などの売却で、え、約860億を計上しています。え、政策保有株式とは取引先との関係維持などの目的で持つ株式になります。それでは両者を見ています。え、三菱、 UFJが6.8兆円の売上。え、みずほが 4.3兆円の売上規模です。そして両者とも利益が潤っています。続いて三菱UFJの事業を見ていきます。え、こちらは主なグループ会社です。三菱 UFJフィナンシャルグループの中に三菱 UFJ銀行や新銀行、そして証券やクレジットカードの三菱UFJニコス、圧ロ渡辺のAコムなんかもあります。え、またここにはありませんがリース会社の三菱HCAPALも関係が強いです。三菱 UFJは、え、グループで前のみりな金融サービスを行っています。右の数字が三菱、UFJ銀行と信託銀行の利益金になります。え、銀行が約 8600億、え、信託銀行が約1000億の利益です。え、こちらはUFJ銀行が稼ぎ頭になります。続いてみずほの事業を見ていきます。え、こちらも主なグループ会社です。みずほフィナンシャルグループの中に水銀行や新託銀行、そして証券やコンサルの水リサーチもあります。あとはリースなど、え、クレジットのオリコカードはみずほが筆頭株主になっています。え、また楽天証券も、え、水ずほ証券が、え、49%の株式を保有しています。そして去年の11 月には、え、楽天カードにも、え、約 1600億の、え、出資をして、約14% の株式を保有しています。え、このように水ずほ様々な金融メニューを、え、どんぶり物のように提供しています。右の数字が水銀行と信託銀行の利益になります。え、水、え、銀行が約4800億、え、信託銀行が約270億の利益です。え、水法銀行が、え、グループのほとんどを稼いでいます。では、今期1年間の業績予想を見ています。え、利用者とも修正が入り、え、数字がさらに良くなっています。え、こちらは利益のみになります。え、三菱UFJが 2.1兆円の黒G予想です。え、全距離さらに良くなりそうです。え、このままいけば確保最高の数字になります。え、一方水は1.1兆円の黒字予想です。こちらも過去最高のおわりになります。続いて財務状態もサクっと見ています。え、現金が三菱UFJは約90兆円。え、また負債である料金が三菱UFJが約 220兆円。え、水ずほ、え、約 160兆円あります。え、そして塞いである預金って、え、最寄り駅40分ぐらい、え、少し戸惑うんですが、え、皆さんが銀行などに預けている預金になります。え、銀行からしますと、え、皆さんに返さないといけないため、え、負債になります。続いて企業の安全性を示す自己資本比率を見ています。え、ここも一般企業と違い銀行の基準や目安があります。え、銀行は大体10%を切ってるのが多いです。え、三菱UFJが5%、え、みずほが3%です。え、また決算に出てくる自己消音比率と、え、銀行独自の自己消音比率があります。え、銀行独自についてはリスクの部分を計算に入れたりしています。え、バーゼルと言われる国際的な規制自己比率があります。え、今回は財務の数字数字になります。え、ここで日銀の金融政策決定介護に触れておきます。え、ロングネームなんですが、ざっくり言いますと、日銀が金融政策を決めたりする会議になります。金融政策の方針や目標、また政策金利の上げ下げなどを決めたりします。え、年8回行われ、え、今週の12月18と、え、19で開催しました。え、ポイントになっているのは、え、利上げがあるかどうかでした。え、結果として今回、え、0.5%程度から、え、0.75% 程度に引き上げています。え、ちなみに日銀は、え、去年の3月にマイナス金利の解除をして、え、7月に 0.25%程度の利上げをしています。え、その後今年の1月に、え、0.5%程度に利上げをしました。え、それから10月まで、え、計6回の、え、介合がありましたがずっと据え置いています。末えいた理由として上がっていたのがアメリカの完税政策や、え、それによる経済と物価の動きが不透明であった点です。え、また10月に、え、高一さんの新政権になり、え、見極めが必要との判断でした。え、そして今回それがある程度クリアになってきた点と、え、来年の春の、え、賃上げが、え、続く見通しになり、え、物価高の影響もあるとして、え、利上げに踏み切っています。え、個人的には少し遅いと感じる部分もありますが、え、引き続き目が離せない状況になります。続いてEPSなどを見ています。え、 EPSとは1株あたりの利益になります。投資した1株に対して最終的な利益がどれぐらいあるのか分かります。数値が大きいと収益力があると言えます。計算式は当期準利益悪発行済み株式で計算します。え、まずは三菱UFJを見ています。え、今期の最終利益はこれからのため、え、予想になります。今期の予想は 184円です。え、前期が160円ですから、え、今期の一株あたりの利益は増えています。え、このままいけば過去最高になります。続いてみずほを見ています。今期の予想は 455円になります。え、こちらは前期が 350円ですから水分多めになっています。続いてPRもを見ています。は株価収益率と言われています。この数値が大きいほど割になり、小さいほど割安になります。計算式は株価をあるEPSで出すことができます。イメージとしては100円の株を買って毎年20円の利益が出れば5年で回収できます。この5年がPRでいう5倍のイメージです。では数長を見ています。え、三菱UFJが 13倍、え、みずほが12倍になります。こちらは業種によって異なりますが、1つの目安として、え、15倍から20倍というのがあります。え、大体銀行は、え、 10倍前後の印象です。え、それを踏まえるといい数値だと思います。え、またこのPRですが、え、業種や銘柄によって幅がかなりあります。え、今後成長が期待できる銘柄は高くなっているケースもあります。同業種で比べたり、営業利益の伸びを一緒に見てもいいかもしれません。私なんかは20倍を超えてくるとエビ天丼を注文するぐらいの気持ちになります。またこのPRは絶対的なものではありません。1つの参考値としてください。では気になる配当金を見ていきます。え、三菱UFJの年間配当金は、え、一株あたり74円の予定です。え、前期が 64円ですからお借わりしています。え、このまま行けば5年連続の増廃になります。また配当成功は40%です。配当成功は利益をどれだけ配当にするかの割合になります。数字が高ければそれだけ企業の利益を配当に回してると言います。え、下の括が、え、前期で40%でした。そして三菱UFJは株主還元の方針として、え、配当成功40%程度配当の安定や持続的な増加を歌っています。今りが配当金悪株価で、え、3%です。え、そして水ほの配当金は、え、145円です。え、前期が140円ですから、こちらも2杯目に突入しています。え、このまま行けば5年連続の増廃になります。配当成功は31%、え、利回りは 2.5%です。え、また水は株主還元の方針として、え、毎年5円を目安に、え、増廃と、え、総還元成功50%以上と知っています。え、総還元成功は、え、配当金と、え、自社株の合計を当期準利益で割って出しています。え、利益を株主に還元する割合になります。え、目安としては、え、40 から、え、50%ぐらいと言われています。それでは日経平均を見ています。え、ちなみに三菱、USJと水ずほ平均の銘柄に入っています。え、12月19日現在、え、4万957円です。え、今週は1300円ほど下げています。え、先週までは3週連続で上げています。月の株価を見ています。下の筋になります。え、ざっとベルト、え、10月が高い株価でした。え、5万2000円台です。え、その後11月は、え、5万円台に落ち着いています。年間の株価を見ています。右の筋になります。え、こちらは毎年上げています。え、2022年が2万6000台と低い株価です。去年2024年は、え、 3万9000円台とバズっています。続いて三菱UFJの株価です。え、12月 19日、現在2449円です。え、今週は40円ほど下げています。月の株価を見ています。下の筋になります。え、ざっと見ると、え、じわじわと上げています。え、8月が2200円台、え、 11月に2400円台まで伸ばしています。え、また三菱UFJは、え、自己株式取得の最中です。え、上限は2500億、え、期間は来年の2月末までを予定しています。残りは約、え、2100億あります。年荷の株価を見ています。右の筋になります。え、年々上がっている株価です。 2022年が880円台、え、去年 2024年が、え、1800円台まで跳ねています。続いてみずほの株価です。え、12月19 日、現在5626円です。こちらも今週は90円ほど下げています。月の株価を見ています。下の筋になります。こちらもざっと見ると、え、毎月上げています。え、8月が4800円台でした。え、11月が、え、5400円台まで炊き上がっています。え、またみずほも、え、自己株式取得の最中です。え、上限は 2000億、え、期間は来年の2月末までを予定しています。残りは約1600億あります。年間の株価を見ています。右の筋になります。え、ざっと見ると年々上げています。え、2022年が1800円台でした。え、去年2024年が、え、3800円台まで伸ばしています。三菱UFJと比べてみます。え、どちらもじわじわと、え、無理なく上がっている印象です。え、そうですね、今回は三菱、 UFJと、え、水法を見てみました。え、業績については両者とも前期よりいい筋が出ています。え、また今期の業績予想は、え、両者ともかこ最高の、え、とんでもない数字になっています。え、一方株価についてもいい状態です。え、無理に買う必要はありませんが、え、購入について検討するのは十分にありかなと思います。え、予算や投資スタイルに合わせて検討してみてください。え、また先ほど触れました、え、日銀の動きや、え、金利などもたまに気にしながら、え、銀行株と向き合ってもらえればと思います。え、ちなみに長期金利は2%になっています。え、いずれにしても今回の業績や株価などを参考にしてもらえればと思います。もう全然関係ないですけど、いつもだらすることが値正月に生きていきます。ありがとうございました。

メガバンクの銀行株、三菱UFJとみずほを比べてみます。業績（26年3月期4〜9月）やどんな事業なのか？今期の業績予想や日銀の金融政策決定会合の件についてなど。EPSや配当金、株価に触れていきます。