【暴落来たら】絶対に買うべき 金融株５選
そろそろ利上げを考える時期という意見も ありました。再び利上げに踏み切る可能性 も出てきています。配当は5期連続で増廃 の予定で [音楽] 皆様こんにちは。金融トレーダーのウルフ 村田です。このチャンネルでは株式投資に 関わる情報や急株のトレンド皆様のご質問 にお答えいたします。 プルさん、最近銀行株が上がってるってよく耳にするんですけど、あれってどうしてなんですか?銀行ってお金を預けたりローン組んだりするくらいのイメージで株が強い理由が全然ピンとこないんですけど、 確かに貯金してるだけだと銀行がどうやって収益を上げているか分かりづらいですよね。イメージしやすいのは私たちが銀行にお金を預けてもほとんど 2速がつきません。 一方で銀行はそのお金を住宅ンやカードローンとして貸し出ししてし、そこには数% の金利がかかります。つまり低い金利で集めたお金を高い金利で貸すことで利定を出しているんです。だから金利が上がれば銀行の儲けが増える理財る仕組みなんですよ。 なるほど。確かに普段の生活の中でお金を預ける金利と借りる金利の差って意識したことなかったです。それが銀行の株価に直結するんですね。 そうなんです。 銀行株は日本の株式市場において景気や金利同行を移す鏡みたいなものです。特に今は日銀の利上げ観測が強まっていて、投資家が銀行株に注目してる状況なんです。 利上げ銀行にとってプラスなんですか? そうですね。政策金利が上がると貸出し金利が上昇してリザ屋が拡大するから収益改善につがります。今の日本は長く続いた超低金利からの転換点にあたって銀行に追い風が吹きやすいんです。 9 月の日銀会合でも利上げ提案が出てそろそろ利上げを考える時期という意見もありました。秘決はされましたが 10 月末の介合では再び利上げに踏み切る可能性も出てきています。事情は金融当局者の発言に敏感に反応していて銀行株は特に動きやすい状況です。 そういうニュースが株価にすぐ影響するんですね。じゃあこういう時はどんな銀行株に注目すればいいんですか? では実際に注目されている銀行株を見ていきましょう。 まずは日本最大のメガバンク三菱UFJ フィナンシャル自価総額は約28兆円で 海外展開も広く行っています。利上げ効果 で貸出し金利利息が拡大していて株主還元 にも積極的配当は5期連続で増廃の予定で PBRは1倍強まだ割安感もあります。 世界的な金利上昇の恩恵も受けやすく収益 の安定性はトップクラスです。次に三井 住友トラスト。信託銀行で資産管理や不 動産ビジネスに強みがあり、有資だけでは なく手水量収入も柱の1つです。類当を 掲げ配当成功も40%兆を目標として市へ の還元指定も光っています。信託銀行は 貸すだけなく色々な業務があるんですね。 そうですね。運用や信託収入でも安定した 基盤を築づいています。次はSBI ホールディングズ証券銀行保険暗号資産 まで幅広く展開するネット金融グループ です。成長性はメガバンク以上ですが ボラティリティは高めです。新しい金融 ビジネスを切り開く存在で長期的な成長を 狙う投資家に人気です。そして知銀大手、 西日本フィナンシャル福岡銀行などを参加 に持ち吸収経済を支える存在です。金利 上昇による株価上昇余地に期待されていて 、さらに配当利回りも3.5%ほどあり、 安定収益と高配当の両面から注目されてい ます。最後は楽天銀行2023年に上場し 、口座数と預金残高を順調に拡大中です。 楽天経済との連携で顧客基盤を増やし、 ネット銀行では低コスト構造で収益性も 高く住宅金も比較的低く特に 若い世代からの指示が熱いです。 確かに楽天銀行はネット銀行ということもあって身近の若い人たちが使っているイメージがあります。こうして聞くと同じ銀行株でもそれぞれに特色があって面白そうですね。今株価はどの辺りにあるのかチャートでも解説していただけますか? それでは三菱UFJ から見ていきましょう。最近上来高値を 更新したんですけれど、その前は2006 年の4月の1950円が上場高値一気に 超えて特に月き足じっくり持ってった人が 勝てたチャート上げ下げはありますので 入り込む余地はありかつま、時々日経平均 の急楽と共に下げた場所例えば2024年 の8月5日ですとか2025年の4月7日 に大きく下げたところは絶好の会派だっ たっていうことが分かるチャートになって ますね。次が三井住友トラスト。10年来 高値は更新しているんですけれど、上場来 高値は2006年の1月。じっくり上げて きてはいるんですけれど、定期的に押しめ 、やはり2024年8月5日の下げですと か、2025年4月7日の下げの時には 押し目を形成し、そこから一気に上がると いうことでエントリーの余地タイミング よく入り込めれば配当も出るそんな チャートですね。PBR1 倍割れてますし、リ回りも、ま、上がった分少し減ってるんですけど、 3% 台後半あるので、上場来高値を目指してもおかしくないんじゃないかなっていう風に見えました。 次にSBIホールディングス。現在 10年代高値を更新中。付き合してみると 2025 年になって一気に株価株上げてきたっていうことが分かるチャートですね。 特に2025年の4月7日の安値から短期 で2倍以上になりということで、ま、 上がったり下がったりしてるんですけれど 、今年の上げが目立ってますね。次にち銀 の西日本フィランナンシャル ホールディングス。下からじっくりという ことで上がってきてますね。大きく上がり 始めたのが2023年で途中日経平均の 下げに連動して下げた部分あるものの下 からはじっくり上げてきてますね。 このチキン株は割とバブルの時 90 年ぐらいの高値がそびえ立ってるんですけど、底根値を固めたっていう風な形があるし、今後金利が正常化するならそこまで時間かけていくっていう形のチャートに見えました。 最後に楽天銀行上場以来じっくりじっくり押し目を作りながら上がってきていて買うんだったらここだなっていうのが分かりやすいチャートですね。 安いところ上場してきた時には 2000円ぐらいだったのが上場高値は 8800 円ということで持ったままでもいいけれど安いところねっコみ買いすると値幅が取れるチャートですのでまチャンスがありそうに見えますね。 他の銀行と違ってここは上場が浅くて新しい銀行の形とどんどんどんどん上値を追ってるっていう風にも見えるんですけど、やっぱり利回りとかがなかったとしてももうみんな成長期待で買ってるっていう風な考え方でよろしいですかね。 キャピタル原因狙いの方は多いですよね。 最近でもレーティングで岡さ証券 1万円目標ということで 9月末に出してますので強気で 1万円。確かに8000 円のところ根が固めしたら 91万円になってもおかしくないですね。 ありがとうございます。金利の動きが銀行の利益に直結してその違いが株価にも反映されるんですね。同じ銀行株でも特色が色々あって見ていくのが面白そうです。これから金利が上昇していく可能性が高いとのことなのでますます銀行株に注目していきたいと思います。 ウルさん、本日ありがとうございました。 ありがとうございました。ここまでご視聴いただきありがとうございました。今回の動画がいいなと思ったらチャンネル登録、高評価よろしくお願いいたします。最後にお知らせです。私ウルフ村田による 10 倍株投資体験セミナーを沖縄で開催することとなりました。そこで今回もご覧いただいている視聴者の方で無料させていただきます。 私がどのようにしてトレードで成功して いるか、対面ならではの特別な内容でお 伝えします。詳細は画面にあるQRコード を読み取るか、概要欄のリンクからご確認 ください。では次回の動画でお会いいたし ましょう。 [音楽]
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