【配当金53倍！1.5円→80円】永久保有に推薦したい神高配当株BEST5
日本株チャンネルの坂本です。この チャンネルでは有望な高配当株の紹介が メインとなっていますが、本日はその中で も永久保有するなら絶対に抑えておいて 欲しい誤者を厳選して選びました。現在 上場企業は3900社近くありますがその 中から襟リスりの誤者になります。また他 のチャンネルにはない独自の視点や発言も ありますので、高配株に興味がある方は 是非ご視聴ください。まずは後配株を選ぶ ポイントについて。私自身も ポートフォリオのメインは後配株となって います。日々ポートフォリオに追加したい 有効株を探していますが、高配当株を選ぶ 際は単に利回りが高いだけで飛びつくこと はありません。長期的に安定した収入を 得るためにここから上げる5つのポイント を事前にチェックしています。1点目が 業績の安定性。過去の売上と利益の チェックは必ず行います。ポートフォリオ の主力となるような株であればさらに長期 で過去の業績を確認していきます。財務 健全性も把握しますが、私は業績を最も 重視します。2点目、それと同時に配当 利回りの水準も把握します。3%以上から 5%程度が目安です。7%以上とか10% もあるような超高配当株の場合、高い理由 も同時に調べます。高すぎる場合、今後 業績悪化が表面化するような悪材料があり 、それを見越して株が売られて結果的に 配当利回りが上がっているというケースが 意外と多いためです。最終的に限配リスク がある銘柄は買いません。3点目、それと 同時に増廃もチェックします。毎年配当金 が増えている企業は将来の受け取り配当金 並びに配当利回りも向上するため保有補に なります。一例を出すと年間増廃が5% なら10年後には配当金は約1.6倍に 10%なら7年で2倍になります。毎年 一立配当よりもやはり増廃している企業を 優先します。4点目が配当成功。配当成功 とは企業が1年間で生み出した利益のうち 配当金に回す割合のこと。私の中では 40%から50%が理想です。逆に80% 以上とか100%だと現役になった年は 配当金も下がるリスクがありますので ポートフォリオのメイン銘柄としては選択 しにくくなります。5点目が原敗無敗 リスクの見極めです。過去に減敗無配の 実績がある企業は要注意。高配当でも業績 悪化で突然配当金が減らされることもあり ますのでリスクが高いと感じたら無理はし ません。チャンスが来たと感じた時のみ 保有いたします。高配当株は長期目線で じっくり育てる資産として非常に魅力的 です。ここからは永久保有に推薦したい紙 高配当株ベスト5を紹介していきます。 トップバッターに選んだのがNTTです。 証券コード9432。株価は161.4円 。配当利回りは3.28%。もう1社が KDDI証券コード943。株価は 2513.5円 。配当利回りは3.18%です。2社は いずれも通信業に該当します。通信 サービスは生活に欠かせないインフラを 提供しているため景気変動に業績が左右さ れないという構造があります。毎月低額 料金で収益が安定。これが通信業を最優先 で選んだ理由です。配当売り回りは3% 以上あり高水準です。そして超長期で連続 増廃中。原敗リスクの低さも際立ってい ます。こちらはNTTの2003年度以降 の配当金推移が載っているグラフ. 20年で配当金は10倍以上となってい ます。昨年度の一株配当金は予想通り 5.2円に。そして2025年度の配当金 予想は5.3円です。このペースですと数 年先には6円、10年スパンだと10円と いう横台も見えてくるでしょう。ADDI は2001年度の1.5円から23期連続 増廃中。1株配当金は2024年度が 72.5円に2025年度は約1割増廃と なる80円予想が開示されました。実現し た場合24年連続増廃となりますし配当金 は53倍以上になる計算です。このように 長期保有で安定したインカム原因が期待 できるのが通信業の強みとなります。もう 1つの株主還元原策でもある自社株も積極 的に行う傾向があります。自社株を実施 することで一株利益が向上しますし、最終 的には増廃にもつがる材料となります。 参考までにNTTは今期2000億円の 自社株を発表。過去25年で自社株の累計 は6兆円以上です。長期にわる株主還元 姿勢がよく伝わります。KDDIも今期 4000億円の自社株をアナウンスしまし た。今後の成長余地についても材料が豊富 。通信企画は大体10年スパンで 置き変わってきました。2020年から スタートした5Gに続き、2030年前後 で次世代通信企画6G企画への変更が予想 されます。またクラウドやデータセンター 、生成AIなどの成長分野にも関与先行 投資がこれから開化していくでしょう。 続いてポートフォリオのメインとして是非 抑えておいて欲しいのがリース業になり ます。銘柄は2車。オリックス証券構動 8591。株価は3970円 。配当利回り3.02%。三菱 HCAPAL証券行動8593株価は 1247.5円 配当利回り3.61%です。リース業は高 配当株の中でも安定感と株主還原子性が際 だった業界です。投資するメリットとして リス契約は中長期で固定収入が見込める ため業績が安定しやすいこと。さらに顧客 企業の設備投資に連動するため景気回復 局面では成長も期待できます。また通信業 と同様超長期で赤字決算がないというのも 永久保有という観点から選んだ強い メリットです。オリックスは配当利回り 3%ちょうどあたりですが、その理由は 今期業績が好調のため最新決算第1市販期 決算は準利益が前年費23.7% 増益となる1073億円と絶好通気予想 3800億円に対して十分な進捗となり ました。金融、事業、投資3つの セグメント全てで利益面は前年を超えてい ます。今期の一株配当金予想は今のところ 昨年と同じ120.01円 ですが、決算説明資料では132円という 表記も確認できました。これは通期準利益 予想3800億円を達成した場合の配当金 予想になりますが、このまま順調に利益が 積み上がった場合増廃発表という口材料が 連想できます。口材料を見越して株価も 上がっていると判断しております。配当金 も15年にわって増廃基長が続いています 。三菱HCAは2000年度から超長期で 連続増廃を続けていて、国内企業連続増廃 ランキング第3位となっています。ここ まで長いと原敗へ火事へ切るリスクも低い でしょう。最新決算では準利益が前年費で 46% 増益となる572億円。通期準利益予想 1600億円に対して進捗率は35.8% となる。こちらも高決算が発表されました 。一株配当金予想45円に変更はなかった のですが基礎から高決算が出たことで今後 の増廃可能性がこちらも高まったという 印象を持った決算でした。私の中では 50円への増廃シナリオを連想しています 。最後5車目は3Mの中から三菱UFJ フィナンシャルグループ証券コード 8306を選びました。株価は 2287.5円 。配当売り回り3.06%。同社を選んだ ポイントは類を採用していること。類配当 とは一言で言うと減敗をしないという制度 です。例え業績が悪化したとしても減敗は せず最低でも配当金は前年を維持し、業績 が良ければもちろん増廃をします。さらに 増廃後に業績が元に戻ったとしても配当金 は増廃前に戻さないことを決めた方針です 。投資家にマイナス材料となる減敗はし ません。そのため非常に嬉しい配当政策と なります。車は2008年度の一株配当金 5円から原敗はなく、近年では増廃ペース が一気に加速直近5年で配当金は25円 から70円と3倍近くになっています。 今後も日銀の利上げが予想されるため理想 的な流れが続きそうです。早期視点ですと 2020年代中に一株配当金100円と いうラインもあり得るシナリオだと考えて います。しかしながらメガバンクも含めて 銀行は景気変動に業績が大きく左右され ますので全ての株を永久保有という スタンスではなくタイミングによって保有 株をある程度動かしていく投資行動の方が いいのかなと思っております。この辺りは 通信業、リース業とやや異なる視点ですね 。ですが日本経済には欠かせない業種でも ありますので全株を手放すっていう選択も なかなかありえないですよね。以上、本日 は永久保有に推薦したい紙高配当株ベスト 5を紹介いたしました。ここからは配当金 の再投資戦略について話していきます。 受け取った配当金ですが、若い時は再投資 がやはり最前策となります。配当が新たな 資産を生み出し、次の配当がさらに増える という公循環が生まれるため、株式の増加 による配当額の拡大と再投資によって保有 株数が増えることで次回以降の受け取り 配当金も増加します。ですが、ある程度の 年齢、大体50歳以降ですね、配当金の 一部あるいは全額を使うようにしていき ましょう。次の世代へ残すこともちろん 素晴らしい選択肢なのですが、資産を残し てこのよう もったいないなと思います。ちなみに私は 50歳からは配当金の一部を使っていく、 55歳からは全額使っていこうかなと思っ ています。最後に高配当株投資で成功する 秘訣アドバイスをさせてください。それは ズり株価が上がっている時はもちろん株価 が下落しているタイミングでも投資を 楽しめるか割安で高配当株を買い増し できるぞという視点を持てるかこれが重要 となります。市場の上限に関係なく定期的 に再投資することで平均取得価格を抑える ことができますし、時間を味方につけて 元本プラス配当金の両方から利益を生む 構造を作れます。資産形成が加速していく わけです。NIS口座なら配当金も非課税 で投資できますし、効率的な資産形成が 可能となります。どんな局面でも高配当株 投資を楽しむ姿勢を持ちましょう。これが 25年の投資から学んだ成功の秘訣となり ます。今回も最後までご視聴いただき ありがとうございました。日本株 チャンネルではこれからも安心と成長に つがるような銘柄選びや投資情報を発信し てまいります。気になった方は高評価と チャンネル登録をよろしくお願いします。 次回の動画でお会いできるのを楽しみにし ています。今後も投資に関する有益な情報 、最新ノーフハウ動画を通して配信して いきます。続きが見たいという方は是非 チャンネル登録をお願いいたします。また 今回の動画が役に立った、参考になった、 面白かったという人はグッドボタンですね 。こちらも合わせてクリックして いただけると嬉しいです。今回も最後まで 視聴していただきましてありがとうござい ました。
■関連動画
■目次
0:00 オープニング
0:33 高配当株を選ぶ５つのポイント
3:28 永久保有したい神高配当株１～２社目
6:23 永久保有したい神高配当株３～４社目
9:19 永久保有したい神高配当株５社目
11:21 配当金再投資戦略について
12:19 高配当株で成功する秘訣
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著書一覧
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■給料は当然もらって、株で10万を1年で月収20万に！（ぱる出版）
■10万円から始める高配当株投資術（あさ出版）
■60歳から10万円で始める高配当株投資術（あさ出版）
■小売お宝株だけで1億円儲ける法（日本実業出版社）
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