日本株、これからがゴールデンタイム！新NISAで投資できる4つの日本株投信徹底比較！
こんにちは子です。本日は日本株これから 黄金期到来でもこれ知らない当という テーマで解説をします。長年の低面を経て 今日本株が覚醒中。直近1年ではS&P 500を超えるリターン、直近5年でもS &P500に泊するリターンです。なんと さらに新認差の成長投資枠で最も買われて いるのは日本株です。そして2024年に 成長投手枠で投資された約5割が日本株と 実は大人気。そして実はオルガン全世界 株式の組入れ銘柄上位国1位はアメリカ ですが実は2位は日本なんですよね。本日 は長期的に日本株がこれから覚醒すると 言われる理由やそもそも日本株 インデックスの基本日経平均とトピックス の違いや新入理差で日本株に投資できる4 つの人気等申内 株式トピックスと日経平均タノ労働日経 225を徹底比較します。本日は日本株に 関心あるけど、なんとなく最高に付近だし 、もう天井なんじゃないかと考えてる人や 今日本株で長期当初実践中の人に参考に なる内容となっています。それでは本日も 最後までお付き合いくださいませ。本日の お品きはこちらの5つです。まず1つ目は 日本株が強い最高値更新を連発でなぜ強い のか。まずは短期的な理由をご紹介いたし ます。そして2つ目。実はS&P500 超えてことで直近1年のリターンS&P 500を超えてるんですよね。そして実は 最も成長投資枠で買われているのが日本株 です。そして3つ目はこれからが日本株の 黄金機3つの理由解説していきます。 そして4つ目は日本株投資信託の長基本 日経平均vsピックス まずはベースの理解からしていきましょう 。そして最後に新理差インデックス等申と ことで4つの人気等申を徹底比較していき ます。本日も目次を設定しております。気 になるところだけでもチェックをしてみて ください。それでは本日の品き1つ目に 参りましょう。日本株が強い連日最高値 更新です。なぜ最近強いのか短期的な理由 からご紹介いたします。日本株がすごい 勢いです。ガチほ税大勝利ですよね。25 年9月12日終わり値で最高値更新 4万4768円 も4万5000円近づいております。3日 連続で市場最高値を更新したんですよね。 ここまで強いのには理由があります。ここ 最近の日本株が強い理由は短期的なもの だけじゃないんですよ。これからが本格 上昇期待できそうです。詳細は第3章で 解説をします。まずはここ最近の上昇の 理由を解説していきます。まず1つ目、石 総理辞任で時期政権への期待が高まってい ます。自民党総裁戦が10月4日決定をし ました。高一さんや小泉慎さんなど質の 移行を固め関連銘柄も上昇中です。株価 上昇の理由は時期政権が積極的な財政支出 をする。これに対する期待から株価が上昇 中です。これどういうことかと言うと、今 の与党は衆院、そして参院どちらもですね 、関数を確保していないので政策を通すに は野党の協力。これが不可欠です。そして 今力を持つ野党、国民民主党や賛成党が 積極財政の政策を掲げているので積極財政 が進むと見られています。積極財政、 つまりは給付金や減税による家計の支援や 企業への補助金や投資促進を国が支援を すれば企業の売上や利益が伸びやすいと いうわけです。続いて2つ目です。 アメリカに利下げこの確率がだいぶ高まっ ています。日本株はアメリカ株の影響 かなり大きく受けます。そしてここ最近の 米国株絶好庁ですよね。その背景は米国の 金利政策です。25年9月に発表された アメリカの雇用統計市場予想は7.5万人 の増加と見込まれていましたが、なんと たった2.2万人の増加でした。一方、 新規出業保険申請件数は2021年以来の 高水準なんですよね。雇用が弱い、つまり は景気のエンジンが止まりかけていると いうシグナルです。これに対してアメリカ のFRBはFOMCというですね、政策 会議で政策金利引き下げることを検討して います。今のアメリカの金利は4.25% から4.5%の幅ととても高い状態が継続 をしています。下げる余地が十分にあるん ですよね。これが株価に追い風です。企業 は向上を立てる資金や新規事業への投資を より低い金利で借りられるようになります よね。個人は住宅論や自動車、クレジット の金利が下がるのでお金を借りやすくなる 。結果として物を作る動きや買い物が増え 、経済全体が現を取り戻します。さて、 ここまでは短期的な上昇理由をざっとご 紹介をしてきましたが、実はここ数年日本 株が強いということを次の賞で解説をして いきます。それでは本日のお失き2つ目に 参りましょう。実は直近1年のリターンは S&P505成長投資枠で最も投資され てるのが日本株です。日本株は長らく低明 をしていたイメージの人も多いかと思い ますが、実は直近はS&P500と変わら ないほど上昇を記録しています。まずは 直近1年間のリターンに参りましょう。 日経平均はプラ22.38%に対して、S &P500はプラ17.67%と実は直近 1年で言うとS&P500超えているん ですよね。そして直近5年のデータ。これ も意外な結果です。直近5年と言うと アメリカのビッグテックがAIを背景に めちゃくちゃ強かったというイメージ強い かと思うんですけども、実は指数ベースで 比較をするとあまり変わらないんですよね 。S&Pがプラ97%に対して日経平均は プラ91%とS&Pに日経平均が肉白をし ております。長らくの低面を経て日本株が 上昇しているのは一時的な理由だけでなく 日本企業は企業体質を変化させつつあり 筋肉質に投資化目線の経営に変貌中です。 日本人なら言葉の面でも実際に企業を 調べる時に圧倒的にアドバンテージがあり ます。さらに為せリスクが直接的にはない ですよね。製造業はもちろんエンタメや アニメなど世界をリードする企業が日本に はたくさんあります。トヨタやホondダ そしてその車を支える部品メーカーがい なければ世界20億人の人が哪方にくれ ます。ソニーや任天堂産業がなければ世界 の子供たちが絶望します。実は新でも日本 株は大人気です。成長投資枠で投資家に 人気なのは日本株なんですよね。25年6 月に発表された新査拍書2024年におい て2024年中の新入差における購入銘柄 のタイプということで成長投資枠に関して は全体1万1675 名の回答のうち日本国内株式に投資したの が48.8%ともう半分に近いんですよね 。成長投資枠の多くが日本国内株式に投資 をされていたっていうのがこれ日教の データで出ているんですよね。2も多く、 それなりに信頼性のあるデータと言って 良いかと思いますけども、これはかなり 意外な結果ではないでしょうか。新理差と 言うとどうしても外国株式インデックスが 強いイメージがありますけども、実際に 統計を取ってみるとこのようなデータが出 たんですよね。直接的な為せリスクを追い たくない人や日本株の特に高配当が魅力で 投資をしているという人も多いかと思い ます。実は新理差投資枠2024年に関し てはナンバーワンは日本株だったんですよ ね。さらにみんな大好きオルカンの 組み入れ銘柄。その採用国が日本って知っ ていましたでしょうか?EMAの全世界 株式オールカントリーの国別構成比率 2025年3月末時点ですけどもアメリカ は64.5% ついで第2位は日本の4.9%ついで イギリスの3.4%と実は2位が日本なん ですよね。オルカンの組み入れ割合は自価 総額に加えて投資家にとって取引しやすい かどうか。これも重要な消化軸です。 例えば中国やインドは国別の自価総額で 見ると株式市場の規模は大きいが外国人が 安心して自由に売買できるかというとまだ 市場事態が成熟してるとは言いがいですよ ね。特に金融機関にとってはこの点は とても大事です。日本は実は世界で2番目 に評価されているマーケットとも言えるん ですよね。さらに外国人が日本への投資 加速をさせています。外国人投資家12年 ぶりに18週連続で日本株を開雇しという ことで2025年7月上旬の日経新聞の 記事なんですけどもポイントは構造改革に 期待ということなんですよね。これ次の賞 で詳細に解説をします。アメリカが時国 路線を突き進もうとする中、外国人投資家 が米国株からグローバルポートフォリオに 日本を組み込む動き。これが加速してい ます。最近の日本株がS&P500に肉白 するほど伸びているのは分かったけど、 それって一時的なものでもう天井なんじゃ ないのと思う方もいらっしゃるかと思い ます。次の賞ではなぜ日本株はこれから まだまだ上昇用地があるのか解説していき ます。それでは本日のお品き3つ目に参り ましょう。これからが日本株の黄金機3つ の理由をご紹介します。まず1つ目は PBRなど割安銘柄が多く投資旨みがある からです。日本では東プライム上場企業の 半数がPBR1倍割れと言われています。 ま、最近は株価が伸びてきたのでこの1倍 割れも少なくはなってきてるんですけども グローバルで見るとまだまだ割安企業が 多いと言われています。ちなみにPBRと いうのはその企業の株価が1株あたりの 純資産の何倍かを示すものです。1株割と いうのはつまり株式市場での会社の評価額 がその会社の解散価値純資産よりも低い 状態つまりは今この会社を丸ごと買って 解散した方がお得なレベルと非常に厳しい 状況です。しかし日本企業は財務は良行 収益力があり独自のブランド力や製品開発 能力など日本企業ならではの強さがあるの に株式市場では評価されてこなかったこう いう企業が多いのも事実です。そして実際 日本企業の多くがPBRを改善するために ROEを向上させるために自社株を積極的 にしたり株主還元意識が高まっています。 詳細は次でご紹介していきます。それでは 日本株がこれからも強い2つ目の理由。 自社株が右肩上がりに増加中です。日本 企業の自社株というのが年々増加をしてい ます。ここ最近大企業の大規模な自社株が お話題です。2025年4月に発表された 三菱商事の自社株1兆円規模ということで これ凄まじいですよね。そして2025年 9月最近発表されたんですけども、 ホondダが1.1兆円の自社株を終了し たということなんですよね。これも なかなかすごい規模ですよね。そして日立 政策署も3000億円規模の自社株を実施 です。日本企業では昔から現金や有価証券 を企業内部に溜め込む傾向を強くそれが PBR1倍割に繋がっていました。株主 からしたらなぜもっと資金を有効活用し ないのと思いますよね。自社株による投資 化目線の5つの変化とことで、まずは 溜め込み体質から脱却をしているこのよう な目線は投資家にとってかなりプラスに なります。そして日本株の下えてことで実 は昨年ですね、海外投資家は4.8兆円 売り越しだったんですけどもこれに対して 日本企業の自社株がトータル9.2兆円 でしたので企業自身が株価を守る盾になっ てるんですよね。それによって海外投資家 の目線もだんだんと陛下をしています。 日本株は欧米を上回る自社株をするって ことで投資判断を強気に引き上げてるん ですよね。さらに驚きなんですけども、 アメリカに追いついた日本っていうことで 、自価総額に対して2%の自社株というの はこれ実はアメリカと遜ないレベルに日本 が追いついてきたということなんですよね 。かつて守り一変と株主刑士と言われた 日本企業が精神国型の資本戦略にどんどん と出定しています。投資家にとってはこれ はとてもチャンスということで株価 押し上げ環境の創失と企業姿勢の変化の証 なんですよね。続きましては3つ目に参り ましょう。配当重視企業の増加です。日本 企業の配当金年々増加中で2024年には 15兆円を超えました。2013年には 6兆円ぐらいだったのが今一気に伸びてる んですよね。2024年には過去最高の 16兆円とかなりの金額が配当金として 配られております。特に森林差で日本株の 個別銘柄に投資してる人は高配当狙いの人 多い印象です。これ納得ですよね。配当金 が株価を押し上げる5つの理由をご紹介し ます。まずは投資家の期待が高まりますよ ね。利益を出してちゃんと株主に配当して くれるこの信頼感はなかなかのものです。 そして実談のリターンということで株価 上昇というですねキャピタルゲインは 嬉しいですけどもこれは不確実性があり ますよね。一方配当はインカムゲインとし て嬉しい内容となります。そして3つ目は 将来成長のシグナルとことで配当を年々 増加させてくれる企業は利益の安定が やはり見込まれている見通しに自信がある 企業が多いという印象です。そして4つ目 はファンド組み入れ効果高配当株ETF などに組み入れられやすくなるんですよね 。やはり安定的に配当を出してくれると いうことでファンドにも組み入れやすく なります。その結果株主が熱くなります。 安定保有層が増えるんですよね。これは 個人だけでなく年金基金などもやはり安心 して持てるようになります。そうなると 短期売買が減って株価が下座になります。 株主が熱くなることで長期的な株価上昇に 期待ができるというわけなんですよね。 つまりは配当金を年々増加させてくれる 企業というのは株価上昇も結果的に期待 できるというわけです。それでは本日の 失き4つ目に参りましょう。日本株投資の 長基本日経平均vsピixです。それでは ここからは日本株に投資するにあたって2 つの大きなインデックスそこを絶対に抑え ておきたいので基礎知識から解説をして いきます。日経平均とトピックス実は結構 違います。ま、よく聞くのは日経平均なん ですけども、トピックスもたまに聞きます よね。違いを確認していきましょう。まず は価格の決定方法です。日経平均は実は 自価総額過重平均じゃないんですよね。 株価平均型を取っています。株価が高い 銘柄の影響を受けやすいのが特徴です。 構成銘柄数も225銘柄と当初プライム 上場から選定された銘柄のみです。選定 基準も流動性やバランスなどを考慮して 組み入れられているんですけども、管理 機関は実は日経新聞なんですよね。 1950年から算出されています。日経 平均の上位構成銘柄は例えばファースト リテインが11.4%。かなり比率高い ですよね。そして東京エレクトンが2位で 6.5%、ADテストが3位で4.2%、 ソフトバンクが3.8%そしてキエンスで 3.5%と実はこのような上位合成になっ ています。一方のトピックスなんですけど も、トピックスは地下総額過重平均型です 。そして1690銘柄東プライム市場の全 銘柄の自価総額過重平均です。銘柄選定 基準は当市場に上場していることとことで 選別はなく全銘柄が対象です。新規上場で 自動追加、上場廃止で自動除外をされます 。JPXが1968年から算出をしており ます。そしてトピIXの上位構成銘柄なん ですけども実は全然日経平均と違うんです よ。1位はトヨタ自動車で3.82%、2 位がソニーで2.75%、そして第3位は 三菱UFJフィナンシャルグループ 2.14%、日立政策所が4位で 1.95%、そしてエンスが5位で 1.78%です。日経平均というのがよく ニュースで取り上げられますけども、実は 225だと結構厳選されたもので、しかも 株価が高いものの影響を受けやすい。 ファーストリテーリングが10%以上占め ているっていうのはこれは覚えておいて 欲しい事実です。一方のトピックスは 1690もありますので1社あたりの比率 はま、4%いかないぐらいとこのような 感じなんですよね。さらにトヨタやソニー などこのように自価総額が高いものが上位 に来る覚えておいてください。日経225 という名称は日経平均と同じものです。 これは覚えておいてください。日経平均が 225銘柄ということでも覚えやすいです よね。続いては本日の品明き最後に参り ましょう。新理で投資できる日本株 インデックス等申を4つ比較をいたします 。新理で投資できる4つの投資信託。本日 はEMAX国内株式トピックスとEMAX 国内株式日経平均タノロード日経225 楽天+日経225この4つを比較をして まいります。全て成長投資枠、積み立て 投資枠対象となっています。まずはEAX 国内株式トピックスは運営は三菱UFJ アセットマネージメント、設定は2017 年の2月27日とだいぶ古いです。純資参 は2025年9月13日で3619億円 です。販売会社、SBI証券や楽天証券 などたくさんあります。続いてEMAX 国内株式の日経平均です。これも三菱 UFJアセットマネジメントが運営して おりまして、設定日は2018年2月の2 日、純資額は9月13日点で1966億円 です。販売会社もこれもたくさんあります 。続いて田原ノーロードです。こちらは 運営はアセットマネージメント1です。 2025年12月7日と1番古算なんです よね。純資額は9月13日時点で 2513億円。これも販売会社はたくさん あります。そして最後に楽天プラス日経 225。これは楽天等申投資顧問が運用し ております。設定日は2023年の12月 23日とつい最近なんですよね。9月13 日時点で純資額は331億円 楽天証券でのみ投資することができます。 それでは直近1年間の純資参岳額の伸び ここから確認をしましょう。まずは EMAX国内株式トピックス。こちらは 2125億円から3619億円と1番この 4つの中では増えているんですよね。続い てEMAXにも国内株式日経平均。これは 1269億円から1966億円です。続い て田原脳ロード日経225は1722億円 から2513億円。最後に楽天プラス日経 225。これは168億円から331億円 です。続きましては直近1年間の投資信託 の実コストをご紹介します。実はEMAX M国内株式のトビックスと日経平均、 さらにタラノロード日経225は全て 0.14%です。そして楽天プラス日経 225は0.15%です。4つとも実 コストレベルで0.1%台前半ですので かなり優秀ですよね。楽天プラスは新託 講習が0.132%で他3つは 0.143%ですので実は新託報酬レベル でと最も安いです。直近1年間の実コスト では0.15%、他3つが0.14%です ので0.01% 楽天は高いです。しかし楽天プラスは投資 信託の残高に応じて0.053%の ポイントがもらえます。そのため楽天証券 で投資する人はこの新託講報酬の面で言う と楽天プラスも有力な選択肢になります。 続いてはパフォーマンスに参りましょう。 リターンだけでなくリスクやレシオについ ても確認していきましょう。4つの ファンドは歴史の違いがあるので取れる データに違いがあります。取れるデータ ごとに比較をしてみます。まずは直近1 年間のデータ。これは4つのファンドとも データがありますので比較をしてみ ましょう。直近1年間のリターン、リスク 、シャープレシオがこちらとなっており ます。まずはEMAX国内株式トピixは 直近1年間のリターンはプラ16.07% 、さらに直近1年間のリスクも 17.67%と結構4つの中では1番低い 。直近1年間のシャープレシオも最も高い 0.91です。そして残りの3つの投資 信託は全て日経平均に連動するので近しい 値となっていますけどもファンドによって 違いがあります。この直近1年間で言うと 最もリターンが良かったのは楽天+日経 225でプラ12.50% ついでEMAXの国内株式日経平均の+ 12.44% そしてタ動日経225の+12.41% です。ま、非常に近しいですけども微妙に 違いがあるんですよね。そして直近1年間 のリスクはタノロードと楽天プラスは 20.02%と全く同じ。一方のEMAX の国内株式日経平均は20.03%と少し 違うんですよね。ということで直近1年間 のシャープレシオは楽天+日経225は 0.67残りの2つは0.66です。直近 1年間ではトピックスに連動するEA maxル国内株式がリターン、リスク、 シャープレシともにナンバーワンでした。 続いては直近3年間のデータです。楽天 日経225はデータがありませんので除外 をして残り3つで比較をします。金3年間 のリターン、リスク、シャープレシアは こちらです。まずはEMAX国内株式 トピックスが最も高いリターンのプラ 68.11%です。そして直近3年間の リスクも実はトピクスが最も低くて 11.10% ということで直近3年間のシャープレシオ はEMAXにも国内株式トピックスが 1.61度最も高いです。残りの2つは 日経平均に連動するものでこれも微妙に 違いがありますよね。直近3年間の リターンはEマスム国内株式日経平均が プラ.9% に対してタら労働日経2はプラ 60.41%です。リスクはどちらも同じ 。15.03%でタプレシは直近3年間の リターンが高かった。Emax国内株式 日経平均の方がわずかに高いです。直近3 年間でもトピックスに年動するEMAXで も国内株式がリターンリスクともに ナンバーワンでした。続いては直近5年間 のデータ。これも楽天日経語はデータが ありませんので残り3つで比較をしてみ ます。続いては直近5年間のリターン、 リスク、シャープレシオの比較です。まず はトップなのはEMAX国内 株式トピックスがリターンプラ 112.7%、そしてリスクも 11.59% 最も低く、シャープレシオも1.36と 最も高いです。そしてEマクステム国内 株式日経225とタの労働日経225 リターンは田原の労働の方がこの期間は ちょっとよくてプラ100.78% 一方の日経平均に連動する残り2つの投資 信託まずはリターンに関してはタワ能の方 がプラ100.78%と良かったんです けどもリスクの方はEの国内株式日経平均 の方が15.03%と低かったんですよね 。ということで、直近5年間のシャープ レシはどちらも0.99でした。リターン だけでなくリスクやシャープレシオも参照 しながら自分に合ってるものでか1つの 参考材料としてご参考くださいっての内容 は以上です。最後までご視聴いただきまし て本当にありがとうございました。お知ら せです。ガハコチャンネル無料公式が開始 します。日々の難しい経済ニュースを 分かりやすく投資初心者でもすっと理解 できるよう解説します。知識は資産運用の 武器です。是非概要欄からご登録ください 。公式LINE始めました。お友達になっ ていただける方は是非よろしくお願い いたします。力を込めて作った豪華の得典 無料でお配りをしております。本 チャンネルのご紹介です。ガコチャンネル では投資、節約、お得に関する情報を日々 配信しております。チャンネル登録まだの 方は是非よろしくお願いいたします。最後 にお願い事項です。本日ご紹介した サービス利用や投資決定、キャンペーンの 参加などは最終的にはご自身の判断で なさるようお願いいたします。 [音楽]
直近1年のリターンはS&P500を超え！日本株（日経平均、TOPIX）が最高値更新中！長い低迷期間を経て、今日本株が再注目されています。なぜ日本株はこれからが黄金期なのか、新NISAで投資できる4つの人気投信を解説します！
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■目次
00:00 | オープニング
01:58 | 1.日本株が強い！最高値更新！なぜ強い？
05:02 | 2.実はS&P500超え！成長投資枠No1！
09:30 | 3.これからが日本株の黄金期！3つの理由！
14:35 | 4.日本株投資超基本！日経平均vsTOPIX ！
17:22 | 5.新NISA、4つの日本株インデックス投信比較！
■参考記事
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
https://emaxis.am.mufg.jp/fund/252634.html
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）
https://emaxis.am.mufg.jp/fund/253144.html
・楽天・プラス・日経２２５インデックス・ファンド
https://www.rakuten-toushin.co.jp/fund/nav/rirn225/
・たわらノーロード 日経２２５
https://www.am-one.co.jp/fund/summary/313122/
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