【配当金が40倍】長期保有でおすすめ・安心の高配当株！2銘柄
[音楽] どうもこんにちはポンちょです今回は長期 保有にお勧め安心できる後輩投株という ことでやっていきましょう皆さん投資を スタートしたよこういう方の多くは 積み立てNISAから始めたと思います ただし積み立てNISAで買っている投資 信託の多くは配当金が出さないため不労 所得配当金が欲しいよって思って高配当株 が欲しいっていう方も多いんじゃない でしょうかただしただ単純に高配当株を 配当利回り順に選んだ場合例えば去年だと タバコ事業をやってるJTなどが配当 利回りが高かったんですけどJTの場合は ですね配当利回りが高い理由としてこの 配当金が今後維持されたいんじゃないか こういう懸念のも株価が下がって配当 利回りが高くなっていましたそして実際に 限配発表してしまったため株価も大きく 下落してただ単純に配当利回りだけで株を 選んではいけませんじゃあどうすればいい んだよこういう方のために今回は定番の 長期保有できそうな高配当画っていうのを 選んで2銘柄紹介したいと思いますそして この定番長期保有できそうなというのは どういう要素が合わさっているかっていう と例えば自価総額が大きく比較的安定して いてなおかつですね配当も維持ないしは 増廃してくれるそしてもう1つ今コロナ ショックに非常に強かった銘柄っていうの を紹介していこうと思いますでは1社目 ですが業績右肩上がりの高配当株石排に ついて紹介していきたいと思います積水排 は現在株価2425円時価総額は 1.6兆円とかなり大規模な会社となって いますPER11.1倍で配当利回りが 現在3.6%とかなりの高配当水準だと 思いますそしてこの積水ハウスに関しては 10年連続増廃ということで増廃年数も 非常に長くなっていますまたですね結構 CMで石水ハウスみたいなCMも聞いた ことがあると思いますが現在株価というと 1月につけた2475円にもう1度トライ してるっていうのが現在の株価の状況と なっていますじゃあですねこの石水ハウス の事業内容CMとかでちょっとハウス メーカーなのかなっていうのはご存知かと 思いますがどのような事業をやっているの か会社ページでは4つのビジネスモデルに 分けて紹介しております受け型ビジネス 開発型ビジネスストック型ビジネス国際 ビジネスそれぞれ売上のうち受け型が 40.3%ストック型が28.6%開発型 が13.1国際が15.1このような セグメントとなっていて受け追い型これが 一般的に家を立てるみたいな感じの授業の 構成となっていますそしてこの石ハウス すごいのが世界のハウスメーカーナンバー ワンの累積建築個数を誇っているという ことで現在世界に250万6598 個を立てたようですねということで意外に 日本の企業が世界のハウスメーカー ナンバーワンとなっていますじゃあ受け型 ビジネスの他のストック型とか開発型とか 国際ビジネスこれらがどうなっている かって言うとですねまずストック型ビジネ スっていうのはリフォーム事業や不動産 フィこれを含んでいるんですがじゃあ何を やってるかって言うと積水ハウスが立てた 住宅のメンテナンスやリフォームまた運営 管理をやって収益を上げているビジネス モデルがストック型ビジネスとされてい ます例えばですね積水ハウスを買った方の 住宅に訪問して定期的なメンテナンス事業 それ以外にも修繕やリフォーム特にですね 最近では積水ハウスは生活プランに合わせ て積極的にリフォーム案を提案していって リフォームを促すというような取り組みも 行っていて住宅をどんどん立てることから このようなリフォームを行うような管理数 っていうのもどんどん増えていって ストック型として収益を上げていますそれ 以外にも積水ハウスが携わったアパート こちらの管理会社っていうのを積水ハウス の子会社が行うことでこっからもね管理 運営費っていうのを取ることができますと いうようにいっぱい建物を立てれば立てる ほどこのようなメンテナンスとか運営管理 の収益源っていうのが立ってくるという ことで現在積水ハウスのストック型 ビジネスの割合は28.6%となってい ます水ハウスはただ家を立ててそれで ビジネスが終了というわけじゃなくてその 後も何年間もお付き合いしていくっていう ビジネスモデルっていうことがよく分かる と思いますじゃあ次に開発型ビジネスです がこちらはですね地区一体で都市計画をも に商業施設やそれに合わせた文場住宅地域 っていうのを作ってそれを全体で パッケージとして売っていくっていうよう なビジネスモデルとなっていてただ1個の 建物を建てるだけじゃなくて地域全体にね インフレや重を整えていって販売するって いうことをやっていますまたこのような 開発型ビジネスっていうのは商業施設が 盛り上げればその分文場マンションって いうのも高く売れますし逆に文場マンショ ンっていうのがもっとうまくいっていくと 商業施設っていうのが必要になってくると いうことで相場効果を生むことからこの ような開発ビジネスっていうのも手掛けて いる形となります次に国際ビジネスですが これは海外での建築などのことで現在って いうのはアメリカとかオーストリアとか 中国とかシンガポールこれらの地域で ビジネスをやっていて現在海外売上高構成 費っていうのは日本が84.6%そして 15.4%が海外売上となっています まだまだ15.4%とかなり小さめでは ありますがこの海外売上に関しては成長率 っていうのをよく見ていただきたいと思い ます16年っていうのは海外売上っていう のが1821億円でしたが2021年って いうのは3330億円と約2倍近くまで 膨らもうとしていますただし2020年度 から2021年度に関しては3700億円 から3300億円とちょっと下がっている んですがこれは物件の売却タイミングが 去年に集中していたことによって売上が 上下するっていうことが起きているという 風に捉えていただいてオッケーですじゃあ ですねこのような事業を手掛けている石 ハウスの強みって何なのかって言うと企業 ページでは技術施工力顧客基盤ということ を言っていますではまず技術力について 現在ハウスでは省値かつですね自分たちで その家建物自体でエネルギーを作っていく この2つを両立することによってまず高 断熱設備などによって消費エネルギーが 抑えられることによって電力消費が小さく なりそのちっちゃな電力消費なら屋根の上 に取り付けた太陽光発電によって電力が 賄かれて結果的に家全体で電力の需要と 供給が賄かれるっていうシステムができて しまうのがこの石ハウスとなっています また地震大国日本の建築メーカーという ことで精神設備も非常に優れた技術を持っ ていますそして何と言っても石水ハウスは 累積建築個数世界ナンバー1の250万個 の建物っていうのを過去に手掛けています そしてこの過去に手がけた建物っていうの はそれぞれですね月2ハウスがアフター サービス例えば建物の修繕やまた リフォームを手掛けていくことによって 結果的に先ほども言ったストック型 ビジネスにつがっていますそしてさらに このようなアフターサービスが非常に優れ ていることから長期で賃貸住宅のオーナー と関係を結べたりあとは顧客からの紹介で 新規顧客が獲得できたりまた新規顧客も ずっとリピートしてくれるっていうことで 優れたアフターサービスによって新たなお 客様が開拓されてその新たなお客様が さらに不ストック型のビジネスに紐づいて いくというような強みを持っています じゃあこのような石水ハウスの決算と業績 水話というと長期の売上高と営業利益を見 ていくと長期的に見てかなり綺麗な右肩上 がりっていうことが分かると思いますまた 営業利益に関しても2010年からかなり 右肩上がりなんですけど2020年度の 決算発表っていうのは営業利益は現役して しまいましたただしですね売上高は前年 よりも上回っていて営業利益に関しても 前年費-10%とかなり現役幅っていうの も抑えられておりコロナ職でも非常に強い 経営基盤があったことが分かると思います そしてもう1つ積水ハウスが晩弱になって きた理由としてですね売上高や営業利益の 収益源っていうのが分散化できてい るっていうことがあります例えばですね 2010年度の売上高っていうのは受け 事業つまりは建築とかの事業に49%を 占めていて一応ストック型ビジネスって いうのもあったんですけど営業利益に関し て見ればその利益のほとんどっていうのが 建物を立てること自体に集中していて あんまりストック型の方には収益っていう のは上がってないですし特に開発型ビジネ スっていうのは営業利益はほとんど上がっ ていなく国際事業っていうのもほとんど 取り組まれていませんでしたただし 2020年度になってくると受け追い型が かなり減ってきてストック型や開発型国際 型ビジネスの方に重きが置かれてきて利益 っていうのも今までは受け型がでしたが それ以外のストック型でも大きな利益が 出せるようになってきてまた開発型国際型 の方でも利益がしっかり上げられるような 収益体質となっているということで いろんな事業に分散して利益が出せるよう になってきて晩弱化してきていますじゃあ 積水ハウスの配当金や株主体ってどうなっ ているかって言うとそもそも積水ハウスの 株主還元方針っていうのは中期的な平均 配当成功は40%以上と自己株式の取得も 定期的に実施しますということを行ってい ます実際に今までずっと売上高や営業利益 が成長してきたことによって株主配当金 っていうのも2009年から毎年毎年増廃 を重ねて10年連続の増廃となっています そして今年に関しては経営成績がいいと いうことで一株あたり配当金っていうの 86円で計画していましたが88円に情報 修正されていますまた配当成功は 40.2%そして自己株式取得についても 150億円ということで自社株もしっかり してくれる株主還元意識の強い企業と言え ます現在配当利回りは3.6%またですね この自社株がなんで株主還元につがるのか それについてはあの日本株が暴落した理由 とはっていう動画で詳しく説明しているの で動画説明欄にリンクを貼っておくので もし自社株とかの株式の増減がどのように 株主に影響するのかっていうのが分から ないよっていうことはこの動画を見て いただければと思いますまた実は積水 ハウスは株主優体っていうのもやっている んですが現在株持っていると5kgの腰を 増定ということになっていますただしって 240分にかかってしまうんですよねと いうことでなかなか我々個人投資家には この株主優体っていうのは遠いんじゃない かなって思ってしまいますじゃあですね 積水ハウスの今後はということで今年の 通気予想っていうのは前年費に比べて 売上高はプラ4.3%と控えめな成長では あるものの去年に比べて利益の幅っていう のがプラ20%ほどと大きくなっています これは去年のコロナショックの影響もあっ て去年の利益が少なかったっていう分も あるんですけどそれにしても2020年に 比べてもプラ10%の成長を記録している ということでしっかりと利益成長している ことが分かると思いますまたですね経営 成績に関する説明の部分では国内住宅市場 では新設住宅着行や首都圏のマンション 販売に持ち直しが見られたということで 市場環境としてもいいニュースが舞い込ん でいますまたですねグリーン住宅ポイント 制度や住宅論限税延長などの住宅取得支援 の実施並びにコナ禍における生活様式の 変化が住宅取得への関心は高まりという ことで潜在的な需要も政策や社会情勢に よって上がってきているっていうことも 示唆されているためかなりですね経営成績 については期待できるのではないかと思い ますまたそれぞれのビジネスモデルに対し てのコメントとしては受け追い型に関して は受中も好調ストック型に関しては入居者 ファーストの建物管理やサービスの提供に よって安定的な成長を継続できている開発 型ビジネスに関してはオフィス住宅の入居 率は健に推移してるもののやはりコロナと いうこともあり周益は減少ということには なっていますそして国際ビジネスの方に おいてはアメリカの住宅販売事業は増収 増益ただしですね中国では原収現役となる ということが発表されていますじゃあ現在 の株価はというと2431円を9月17日 につけて長期的に見た時でもこの 2450円あたりを超えるのか超えられ ないのかっていうのが今注目が集まって いるポイントではないでしょうかただし 長期的に見た時に株価っていうのは大体 2200円から2500円あたりを うろちょろしているということでま もちろんこの5年間で1番低い時が 1500円そして1番高い時が2400円 とかなり伸びてはいいはするもののただし 値上がり息をがっつり狙っていきたい銘柄 というよりはやはりですね増廃を繰り返し てくれる銘柄なおかつ後配当株ということ なので長期保有して配当権がどんどん 膨らんでいくような銘柄って言った方が 的確に表しているかもしれませんという ことでね長期保有で配当金をもらっていこ うっていう人には相性のいい銘柄かとは 思いますじゃあ次に業績配当安定の 通信会社KDDIということでKDDIに ついて触れていきたいと思います現在株価 は3875円で直近の最高値をちょうど 更新したのが最近ということになります 自価総額8.75兆円でこちらも代大々 企業となっていますそしてですね現在配当 利回りは3.2%特にKDDIのすごいの は実績で連続19年増廃そして今年の予想 も増廃予想ということで連続20年増廃の 非常にね増廃傾向の強い会社となってい ますKDDIって言うとまピンとこないっ ていう方もいらっしゃるかもしれませんが AUや有mobilePBボなどを手掛け ている通信会社といえばある程度イメージ がつくと思いますじゃあKDDIの事業 内容って何かって言うとまずは通信事業 AUや有イルPBOこのようにマルチ ブランドによって収益を上げているのが 通信ビジネスとなっていてこの有給 モバイル以外にも複数の格安SIムって いうのはKDDIが運営している形となり ますまたこの通信事業の他にもAUPay や金融事業e-マース事業などAUの ユーザーを取り問むような複事的なサービ スっていうのもやっていてこちらをライフ デザイン領域という風に表現しています また現在のauayの会員数は 3200万円超またポンタ会員っていうの もKDIが運営していて9200万人この ようにですね英雄経済権っていうのも着々 とでっかくなっていますまたそれ以外に柱 として上げているのがビジネス向けという ことでこちらは法人向けの営業ということ で従来の通信事業またですね最近している のがテレワークIoTクラウドサスなどの DX系の事業っていうのを行っている他 またデータセンター事業なども行っていて システムや通信のこれらをミックスさせた 形で法人を支えていくようなサービスって いうのを行っています例えばですね過去に は石水科学の海外グループ会社に生産性 向上や計学的な設備保全などに目的に 合わせたDXIoTを提供したことによっ てKDDIは通信事業だけじゃなくてです ね生産ラインの貸化などにも役立っている ようなサービスっていうのを取り行ってい ますということでじゃあKDDIの決算 内容と業績推移について見ていきたいん ですけどKDDI2001年から長期的に 見て右肩上がりっていうのが続いているの が分かると思いますそして今年の決算予想 はというと2020年に比べて売上高が プラ0.7%営業利益+1.2%最終益+ 0.5%という予想になっていますま 伸び幅っていうのはかなり小さいものの 注目して欲しいのは2020年4月から 2021年3月までの決算発表なんです けどもこの期間っていうのはコロナの影響 を受けたにも関わらずちゃんとですね増収 増易を重ねているっていうのがこの KDDIの健なビジネスモデルっていうの が分かると思います特にこの理由っていう のはコロナ禍では確かに飲食系は影響を 受けたんですけど通信業っていうのは 大して影響を受けにくいむしろ収益を拡大 できるようなフェーズだったということで コロナにも強い銘柄として今後も期待され ますまたですね営業利益率に関しても稼ぐ 力が強く約20%ほどになっていますと いうことでしっかりビジネスをやって しかもしっかり本業で稼ぐ力がある企業 っていうのがこのKDDIと言います じゃあKDDIの配当金や配当成功株主 優体について見ていきましょうKDDIは 2002年度より19年連続の増廃を実現 していますっていうことが発表されていて 配当成功は40%超えそして持続的な増廃 を目指しますということを明言しています 実際に2002年から営業利益の右肩 上がりと連動するように配当金っていうの もどんどん増えてきてこの10年間でも 配当金が6倍そしてここ20年間では配当 金が40倍近くまで増えて るっていうことが分かると思いますが しっかりと業績が伸ばせば配当金も増えて くるっていうのがこのKDDIとなってい ますそしてですね今年に関しても増廃予想 ということで去年が1株あたり120円の 配当金が今年は125円になっています 現在配当利回りは3.2%配当先行も 43%ほどとなっていてさらにですね配当 金だけじゃなくてKDDIは株主有体とし ても株主還元を行っていますこの株主優体 に関してはカタログギフトが送られてくる んですけどこちらのカタログギフトって いうのは100株で5年未満の保有期間だ と3000円相当しかしですねこの株保有 数が変わらなくても保有年数が伸びれば 5000円相当になったりだとか株式の 保有数が増えればカタログギフトの内容が 充実するこのようにですね長期で株を持っ てくれてなおかついっぱい持ってくれてる 人には優遇するというような株主優体措置 っていうのを行っていますということで 配当でも株主優体でも株主還元意識が強い のがKDDIと言いますがKDDIの今後 の懸念点についてとあと今後の将来性に ついても触れていきましょうここ最近では 自民総裁性が話題になっていますが今まで の首相だったのが菅首相ということでこの 菅さんの政策の1つとして携帯料金の 引き下げというものを行いました従来ま でっていうのは携帯会社が非常に利益率が 高く保たれておりこれは消費者にとっては 良い状態とは言えないだからこそ携帯料金 を引き下げようっていう政策を行ってい ました結果としてどこもやソフトバンク KDI各社からポボやアハもLINEもと いったような格安プランンっていうのが ようやく提供されるようになりました しかしこの格安プランンっていうのは今 までですね高額な使用料を取ることで 大きな利益率を誇っていた形態にとっては 利益率が下がってしまうということで実際 にKDDIの決算発表を見てみても通信 事業での利益っていうのが117億円減っ てしまっているっていうのが決算情報から 分かっていますということで携帯事業の 利益は低下してしまったんですけどただし ですねただただ携帯事業が利益が減った だけじゃなくて一方でKDDIっていうの はライフデザイン部門で収益を強化する ことによって成長性っていうのを維持して いますこのライフデザイン事業っていうの はAUが手掛けている携帯事業以外の金融 サービスや電気サービス決済サービスこれ ら福祉的なサービスになるんですけども 実際にAU電気の契約数っていうのもここ 数年で80万件伸びていたりAUPay カードこちらもクレジットカードなんです けど契約数が伸びていますさらに最近では 金融決済もaupayで取り組んでおり 決済額っていうのは2020年が 1.3兆円だったのに対して今年の予想 っていうのは2.5兆円まで大体2倍近く まで伸びるっていうことを予想していて またさらに住宅事業っていうのも有資実行 額っていうのがここ数年間で3倍近くまで 膨らんでいますということで確かに携帯 事業っていうのは利益が落ちてしまいまし たがそれ以外のサービスでどんどん利益が 拡大していくこれによってですね打ち消す ような成長性っていうのを遂げるかもしれ ませんまたですねこのようなライフ デザイン部門っていうのを充実させればさ せるほど今までのauユーザーっていうの が例えばauスマートパスやau ウォレットクレジットカード他のサービス と同時に申し込むことによってau単独で 契約している人よりも契約の解除率って いうのが下がってきてるっていうのも会社 からは発表されていて今後au経済権を 広ければ開げるほどauの解約率も低く なってさらに新規ユーザーを獲得くすれば 定着してくれるということで今後さらなる 成長が期待できるよう相場効果となってい ますまたですね今後AUが考えているのが ポンタサービスとauPayをより充実さ せて還元量を増やしてどんどん普及して いくことそれ以外にもですねフード デリバリーサービスもAUが携わっていこ うっていうことを検討していますまた ビジネス分野では最近では5G通信これら によってスマート向上化自動運転遠隔操作 遠隔医療5Gの大規模通信によって様々な ビジネスに通信事業者として携わることが できるということで今後ビジネス分ディア ではかなり将来性が期待されますという ことでこのような英雄なんですけども現在 株価は3899円のここ最近の高値を更新 してきているのがAUとなっています ただしRSIを見ていくとRSI20以下 が売られすぎ80以上が変われすぎの数値 なんですが現在83.50と今まで80 付近ではその後下落があるっていうのが 過去の前にはなっているのでちょっとです ね価格推移とはなっていますということで RSIを見れば今は買時きじゃないって いう判断もできるんですけど今後高値付近 から再び落ちてしまうっていうことも懸念 に入れながら株の取引っていうのは行って いかないといけませんということで今回は 不労所得が欲しいっていう人向けにしかも 高配当株どれを選べばいいのか分からない よっていう人の向けに定番高配当株として 時価総額が大きく安定配当で不強に強い KDDIと積水ハウスを紹介してきました ただしKDDI100株買うなら39万円 積水ハウスは24万円ということでやはり 高額な投資になってしまいますだからこそ やっぱりLINE証券とかの一株購入に よってできるだけ奨学投資をすることで リスクを抑えて投資をしましょうっていう のを初心者の方にはお勧めしたいんです けどただしなんですがKDDIに関しては 株主体も魅力的になってきますこの株主体 を使うためには100株以上保有してい ないといけないためLINE証券で例え1 株持っていてもKDDIの株主体っていう のはもらうことができないので注意が必要 ですただし配当金だけを考えるのであれば KDDIも積水ハウスも配当金っていうの はそもそも一株単位からもらうことが できるので配当金薬に買うならこのような 一株投資ができるLINE証券っていうの は非常に有要となっています動画の説明欄 にリンクは貼っておくので是非興味がある 方は使っていただければと思うんですけど 特にLINE証券では2021年9月30 日までは2周年記念キャンペーンっていう のがやっていて最大4000円相当で株が ただで買えるっていうようなすごい キャンペーンがやっていますということで もし9月30日までにまだLINE証券 作ってないけど間に合いそうでいう方は 是非このような4000円相当の株がただ で買えるっていう制度などを使ってお得に 投資をスタートしていただければと思い ますまた私自身投資が楽しいなっていうか 初めて投資をやっていて良かったって思え た瞬間ってやっぱり配当金をもらった瞬間 だったので是非このような気持ちっていう のも味わっていただきたいなって思います ということでですね100株購入っていう のはやっぱりリスクが大きすぎるので LINE証券などの1株投資で小学投資で 始めていきましょうということで今回は 後輩株2銘柄ということだったんですけど 本当は3銘柄紹介する予定だったんですが もうちょっとね丁寧に解説すぎると長く なりすぎてしまうので諦めましたという ことで後日また後輩配当株の続編をやるか もしれませんではではご視聴ありがとう ございました小学投資でリスクを下げて 投資していきましょうではでは
リスクとリターンを比較しながら、最適な投資先を一緒に考えていきましょう
